Los delincuentes ofrecen a los australianos tan solo $ 200 para alquilar sus cuentas bancarias, convirtiendo a las personas en “Money Mules”.
La Policía Federal de Australia (AFP) advirtió esta semana que alquilar, vender o compartir los detalles de su cuenta bancaria es ilegal y puede exponerlo a un riesgo grave, incluso si no se da cuenta de que se está cometiendo un delito.
La AFP dijo que en muchos casos, a las personas se les ofrece entre $ 200 y $ 500, o prometen un recorte de los fondos transferidos, simplemente por recibir y transmitir dinero a través de sus cuentas bancarias personales.
Ese dinero a menudo se canaliza a través de plataformas de criptomonedas o se retira en efectivo para que sea más difícil de rastrear.
La superintendente de detectives de la AFP, Marie Andersson, dijo que los delincuentes confían en los australianos cotidianos para ayudar a mover su dinero.
“Es ilegal alquilar, comprar o vender cuentas bancarias, y hacerlo respalda el ecosistema criminal”, dijo Andersson.
“Su cuenta puede ser dinero de alojamiento derivado de estafas, extorsión, tráfico de drogas y terrorismo”.
La AFP dijo que una mujer de 26 años fue encarcelada en abril de este año como parte de un sindicato de lavado de dinero que usaba mulas de dinero en Sydney y Melbourne para recoger y depositar efectivo, lo que supuestamente era el producto de la actividad criminal, en cuentas bancarias.
Estas cuentas se utilizaron para lavar $ 3.8 millones en los ingresos del crimen, que finalmente se transfirieron al extranjero.
Mule cuenta una ‘táctica clave en un libro de jugadas de un criminal’
Según el Banco de la Commonwealth, muchas personas que actúan como mulas de dinero no saben que están haciendo nada malo.
Algunos son reclutados a través de estafas de empleo o anuncios de redes sociales que ofrecen ingresos fáciles, mientras que otros son abordados por amigos o conocidos. Los jóvenes, los estudiantes y los recién llegados a Australia a menudo son atacados.
Un ejemplo de un mensaje de texto de estafa de mula de dinero. Fuente: Suministrado / Banco de la Commonwealth
La CEO de la Asociación Bancaria de Australia, Anna Bligh, dijo que las cuentas de mulas eran una parte clave del modelo de negocio de un estafador y los bancos se centraron en identificarlas, investigarlas y cerrarlas.
“Usar cuentas de mulas para esconder y mover dinero robado es una táctica clave en el libro de jugadas de un criminal”, dijo Bligh.
“Insto a los australianos a que se aclaren si ha visto un anuncio o se le acerca para alquilar o vender su cuenta bancaria. Hay una buena posibilidad de que se le recluten para ocultar las ganancias de la actividad criminal”.
Para mantenerse a salvo, la AFP y los bancos recomiendan:
- Nunca compartir su cuenta bancaria o los detalles de inicio de sesión con nadie
- Evitar ofertas de trabajo que implican recibir y reenviar dinero.
- Informar cualquier cosa sospechosa a su banco, Scamwatch o Reportcyber.
