De IndiaSse Verzekeringssector Zal Naar Verwachting Getuige Zijn Van Robuuste Expansie, Met Bruto Onderschreven Premies (GWP) Naar Verwachting Meer Dan Het Dubbele – Stijgen se reunió 123 Procent Tot Rs 25 Lakh Crore Tegen 2030 Van Rs 11,2 Lakh Currae en 2024, Volgens Een Rs. Lakh Crore Tegen 2030 Van Rs 11,2 Lakh CHRORE EN 2024, Volgens een rs raps rapt rapt. Asociación de Brokers of India (IBAI) en McKinsey y McKai) en McKinsey & McKai & McKiny & McKin & McKiny & McKain) y McKinsey & Company. Es probable que este aumento aumente la penetración del actual 3.7 por ciento a 5 por ciento, lo que significa que India está más cerca del promedio global de 6.8 por ciento en 2023.
Entre el año fiscal 2020 y el año fiscal 2024, la industria vio un fuerte crecimiento con dos dígitos, con primas totales en toda la vida y los segmentos de no vida que aumentan Rs 7.8 lakh crore a Rs 11.2 lakh millones de rupias, según el informe.
“El sector de seguros de la India está entrando en una nueva era, con el potencial de más del doble para 2030”, dijo Narendra Bharindwal, presidente de Ibai.
El informe dice que el segmento minorista GWP de alrededor de Rs 21 lakh millones de rupias podría alcanzar para 2030, de los cuales más del 90 por ciento funciona con el segmento de vida. “Alrededor del 65 por ciento de las posibilidades en el comercio minorista están presentes en los extremos de la pirámide del cliente, las personas dignas de la red ultra (UNI) y las personas de alto valor de la red (HNI) por un lado y los clientes del mercado masivo por otro lado”, dijo.
La intención es comprar un seguro, a pesar de la conciencia, según el informe. En el segmento minorista, bajo clientes prósperos y ultra altálicos dignos y de alta red (UNI y HNIS, las personas con activos financieros personales nacionales son de aproximadamente Rs 8,5 millones de rupias), el 60 por ciento los clientes creen que su póliza de seguro de vida ideal debe ser 10 veces su salario, pero solo el 30 por ciento tienen esta cobertura. Del mismo modo, el 70 por ciento de las empresas micro y pequeñas en el segmento institucional compran un seguro debido a mandatos legales o de clientes.
“Para 2030, los clientes pueden ser buenos para aproximadamente el 20 por ciento del grupo proyectado total para el valor del seguro de la tienda, mientras que se espera que el segmento del mercado masivo represente casi el 45 por ciento”, dijo el informe.
Mientras que casi el 70 por ciento de los clientes minoristas Prosperous y Uni / HNI compran un seguro basado en las recomendaciones de asesores confiables, el 45 por ciento de los clientes masivos del mercado se relacionan con las recomendaciones de amigos y familiares, dijo.
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La experiencia de reclamos es un factor distintivo importante en el viaje de seguros. No menos del 50 por ciento de los clientes prósperos y HNI+ consideraron cambiar sus aseguradoras o el canal de compra y casi la mitad de ellos se cambian debido a la insatisfacción con el proceso de reclamo. Del mismo modo, más del 55 por ciento de las PYME han rechazado sus reclamos, y más del 75 por ciento busca ayuda con la documentación y el papeleo en el proceso de reclamo, según el informe.
“Estas ideas específicas del segmento se derivan de la encuesta Ibai Insights Insights, que revela el comportamiento y los puntos débiles de 2500 clientes minoristas”, dijo el informe.
Se espera que GWP para el segmento institucional, en gran parte en un seguro no vital, crezca casi tres veces para alcanzar Rs 2.8 lakh crore para 2030. “Aunque el segmento SMB actualmente tiene una contribución del 10 por ciento, se espera que crezca los bienes más rápidos”, dijo el informe Ibai-Mckinsey.
Este segmento carece de la intención de comprar un seguro, a menudo porque las compañías no son completamente de la opinión de que es crucial, y porque la falta de orientación y manejo, así como el margen persistente, se aseguran de que lo deporiten, dijo.
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La encuesta de IBAI mostró que cuando las compañías de las PYME compran un seguro, está impulsada por la necesidad de cumplir con los mandatos legales y de clientes. “Se pierden la experiencia interna en el campo de la gestión de riesgos, en busca de asesoramiento y orientación, productos que se adaptan a sus necesidades y apoyo para la documentación y los procesos de reclamos. Están propuestos para proporcionar sus riesgos y fortalecerlos a través de productos adaptados a nivel sectorial”, dijo.
